اندفعت بنوك أمريكية كبيرة يوم الخميس لإنقاذ البنك الذي يتخذ من سان فرانسيسكو مقرا له ، والذي علق في تقلبات السوق الناجمة عن انهيار بنكين أمريكيين آخرين متوسطي الحجم.
جاءت حزمة الإنقاذ بعد فترة وجيزة من قيام Credit Suisse بالاستفادة من قرض طارئ من البنك المركزي يصل إلى 54 مليار دولار لدعم السيولة. تراجعت الأسهم في ثاني أكبر بنك في سويسرا مرة أخرى يوم الجمعة على الرغم من هذه الخطوة.
عقد البنك المركزي الأوروبي ، الذي رفع أسعار الفائدة يوم الخميس ، اجتماعًا آخر مخصصًا لمجلس الإشراف في وقت سابق من هذا الأسبوع في خطوة غير عادية قبل الاجتماع المقرر الأسبوع المقبل.
وقال مصدر مطلع على محتوى الاجتماع لرويترز إن مراقبي البنك المركزي الأوروبي لم يروا أي عدوى لبنوك منطقة اليورو من اضطراب السوق ، مضيفًا أنه تم إبلاغ المشرفين بأن الودائع ظلت مستقرة عبر بنوك منطقة اليورو وأن التعرض لبنك كريدي سويس غير جوهري.
قال فريدريك كاريير ، رئيس استراتيجية الاستثمار: "في حين تشعر الأسواق بالارتياح من تدخل البنك المركزي السويسري ، فإن المعنويات لا بد أن تظل هشة للغاية ، خاصة وأن المستثمرين من المرجح أن يقلقوا بشأن التأثير الاقتصادي النهائي لتشديد السياسة النقدية من قبل البنك المركزي الأوروبي". لإدارة الثروات RBC.
ارتفعت أسهم First Republic المدرجة في فرانكفورت بنسبة 5٪ في التعاملات المبكرة يوم الجمعة. أغلقت أسهم البنك على ارتفاع 10٪ في نيويورك يوم الخميس ، لكنها انخفضت بنسبة 17٪ في تعاملات ما بعد السوق بعد أن كشف عن مركزه النقدي ومقدار السيولة الطارئة التي يحتاجها. تم الإشارة إلى انخفاضها بنسبة 5٪ في تعاملات يوم الجمعة قبل دخول السوق الأمريكية.
في حين أن الاتفاقيتين والإجراءات التي اتخذها صانعو السياسة قد ساعدت على استعادة بعض الهدوء للأسواق العالمية ، بعد أسبوع قاسٍ لأسهم البنوك ، لا يزال المحللون والمستثمرون قلقين من أن احتمالية حدوث أزمة مصرفية كاملة لم تنته بعد.
تم التأكيد على حجم الضغط من خلال البيانات الصادرة يوم الخميس والتي أظهرت أن البنوك في الولايات المتحدة سعت للحصول على كميات قياسية من السيولة الطارئة من الاحتياطي الفيدرالي في الأيام الأخيرة ، مما أدى إلى زيادة حجم الميزانية العمومية للبنك المركزي بعد أشهر من الانكماش.
وقال مصدر مطلع على الوضع إن صفقة فيرست ريبابليك توصل إليها سماسرة نفوذ من بينهم وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين ورئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول والرئيس التنفيذي جيه بي مورجان جيمي ديمون.
ماثان سوماسوندارام ، مؤسس شركة Research شركة ديب داتا أناليتيكس في سيدني ، يوم الجمعة.
بعض من أكبر الأسماء المصرفية الأمريكية بما في ذلك JP Morgan Chase & Co (JPM.N) و Citigroup Inc و Bank of America Corp و Wells Fargo & Co و Goldman Sachs ومورجان ستانلي متورطان في عملية الإنقاذ ، وفقًا لبيان صادر عن البنوك.
في حين أن الدعم منع انهيارًا وشيكًا ، فقد شعر المستثمرون بالذهول من الإفصاحات المتأخرة لشركة First Republic.
وقالت كارين جوريتسما ، رئيسة الأسهم الأسترالية ، آر بي سي كابيتال ماركتس: "يشعر الناس بالقلق من أن خطر العدوى حقيقي ، وهذا يزعج الثقة".
وأضافت "لا أعتقد أننا في قلب أزمة مالية عالمية. الميزانيات العمومية أفضل بكثير مما كانت عليه في 2008 ، والبنوك منظمة بشكل أفضل".
أصبح كريدي سويس أول بنك عالمي كبير يتخذ شريان حياة طارئًا منذ الأزمة المالية عام 2008 وسط شكوك حول ما إذا كانت البنوك المركزية ستكون قادرة على تحمل الزيادات الكبيرة في أسعار الفائدة لكبح جماح التضخم.
دروس من عام 2008
في الوقت الحالي ، تثق السلطات في أن النظام المصرفي مرن وحاولت التأكيد على أن الاضطراب الحالي يختلف عن الأزمة المالية العالمية قبل 15 عامًا ، حيث أصبحت البنوك تتمتع برأس مال أفضل وتوفر الأموال بسهولة أكبر.
ومضى البنك المركزي الأوروبي قدما في رفع سعر الفائدة بمقدار 50 نقطة أساس ، بحجة أن بنوك منطقة اليورو كانت في حالة جيدة وأنه إذا كان هناك أي شيء ، فإن المعدلات المرتفعة يجب أن تعزز هوامش ربحها.
يتأرجح التركيز الآن على قرار سياسة بنك الاحتياطي الفيدرالي الأسبوع المقبل وما إذا كان سيظل ملتزمًا برفع أسعار الفائدة الصارمة في الوقت الذي يسعى فيه للسيطرة على التضخم.
في آسيا وسنغافورة وأستراليا ونيوزيلندا قالت إنها تراقب الأسواق المالية لكنها واثقة من أن بنوكها المحلية تتمتع برأس مال جيد وقادرة على تحمل الصدمات الكبرى.
بينما يظل رأس المال كافياً ، يقول المحللون إن مهمة إعادة التمويل البالغة 300 مليار دولار أسترالي (201 مليار دولار) لأكبر البنوك الأسترالية على وشك أن تزداد صعوبة ، مع تقلص الشهية للديون الجديدة.
وقالت وزارة المالية اليابانية والهيئة التنظيمية المالية والبنك المركزي إنهم سيجتمعون يوم الجمعة لمناقشة التطورات.
تعرضت الأسهم المصرفية على مستوى العالم لضربة قوية منذ انهيار بنك وادي السيليكون الأسبوع الماضي بسبب الخسائر المرتبطة بالسندات التي تراكمت عندما ارتفعت أسعار الفائدة العام الماضي ، مما أثار تساؤلات حول ما قد يكمن في النظام المصرفي الأوسع.